FD方針_顧客本位の業務運営方針

顧客本位の業務運営方針

（FD方針）

損害保険代理店　(株)プロインテック　制定：令和８年６月１日

はじめに

当社は、お客様の最善の利益を実現するため、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」（令和６年９月改訂版）を採択し、本方針（FD方針）を策定します。

2026年６月１日施行の改正保険業法を踏まえ、比較推奨販売のルール、過度な便宜供与の禁止、および体制整備義務を遵守し、お客様本位の業務運営を徹底します。

本方針は定期的に見直し、当社ウェブサイト等で公表します。

方針１　お客様の最善の利益の追求（原則２）

当社は、高度な専門性と職業倫理を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行い、お客様の最善の利益を追求します。

■ 具体的取組

• お客様のライフステージやリスクに応じた最適な保険の提案を行います。
• 社員全員が定期的に法令・商品知識研修を受講し、専門性を維持・向上させます。
• 保険金不正請求等の不正行為に加担せず、これを防止する体制を維持します。

方針２　利益相反の適切な管理（原則３）

当社は、お客様の利益を損なうおそれのある取引や行為を行わず、利益相反が生じうる場合は適切に管理します。

■ 具体的取組

• 保険募集にあたり、当社や保険会社の利益を優先してお客様に不利益な商品を提案しません。
• 兼業業務と保険募集業務は明確に分離し、保険加入を他のサービスと不当に結びつけません。
• 過度な便宜供与（改正保険業法上の禁止行為）を行わず、公正な募集を実施します。

方針３　重要な情報の分かりやすい提供（原則５）

当社は、お客様が商品・サービスを十分に理解して選択できるよう、重要な情報を分かりやすく提供します。

■ 具体的取組

• 保険契約の重要事項（補償内容・保険料・免責事項等）を書面および口頭で丁寧に説明します。
• 専門用語はなるべく平易な言葉に言い換え、高齢のお客様や初めて保険を検討する方にも分かりやすく対応します。
• お客様から質問・照会があった場合は、速やかに誠実に回答します。

方針４　お客様のニーズに応じた比較推奨販売（原則６）

当社は、乗合代理店として複数の保険会社の商品を取り扱っています。お客様のご意向・リスクに最も合致した商品を比較・推奨します。

■ 具体的取組

• お客様の意向を丁寧に把握・確認した上で、取扱商品の中から客観的な比較説明を行います。
• 特定の商品を推奨する場合は、推奨する理由（補償内容、保険料、他社商品との違い等）を明示します。
• 手数料等の当社収入が推奨理由とならないよう、お客様の利益を優先した提案を行います。
• 改正保険業法に基づく比較推奨販売の情報提供ルールを遵守します（金融庁が別途公表予定のルールに従い随時更新）。

方針５　お客様にふさわしいサービスの提供（原則６補充）

当社は、お客様の属性・知識・経験・財産状況・意向に応じた適切な保険商品の提案を行います。

■ 具体的取組

• ご契約時に意向把握シートを活用し、お客様のニーズを書面で確認します。
• ご契約後も定期的に証券診断を実施し、お客様の状況変化に応じた見直し提案を行います。
• 不必要または過剰な保険への加入を促しません。

方針６　従業員の教育・管理（原則７）

当社は、顧客本位の業務運営を全社的に浸透させるため、従業員教育と内部管理体制を整備します。

■ 具体的取組

• 年２回以上の社内研修（法令・コンプライアンス・商品知識）を実施します。
• 保険会社が実施する募集人向けトレーニングに積極的に参加します。
• 苦情・不満の事例を社内で共有し、再発防止策を徹底します。
• 本FD方針の実施状況を年１回レビューし、必要に応じて改訂します。

取組状況の評価指標（KPI）

本方針の実施状況を客観的に評価するため、以下のKPIを設定し、年１回公表します。

お客様の声・苦情対応

当社は、お客様からのご意見・ご不満・苦情を真摯に受け止め、サービス改善に活かします。

■ 対応窓口

• 担当者への直接お申し出、または下記の専用連絡先にご連絡ください。
• 苦情受付後は速やかに調査を行い、誠実に回答・解決に努めます。
• 解決が困難な場合は、一般社団法人 日本損害保険協会（そんぽADRセンター）のご利用をご案内します。

　苦情・お問い合わせ先：　TEL：０９４２―３５－８６１１

本方針の公表・見直し

• 本方針は当社ウェブサイトおよび店頭に掲示し、広くお客様にご案内します。
• 毎年１回以上、本方針の実施状況とKPIの達成状況をレビューします。
• 法令改正・監督指針の改訂・業務実態の変化に応じて、本方針を随時改訂します。
• 改訂した場合は、ウェブサイト等で速やかに公表します。

制定日：令和８年６月１日

株式会社プロインテック

代表取締役　古賀亮徳